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iDeCo(イデコ)の運用実績をブログで公開!【10ヶ月目】

iDeCo(イデコ)の運用実績をブログで公開!【10ヶ月目】

iDeCo(イデコ)で資産運用をしているポチのすけ(@pochinosuke1)です。

 

ポチのすけ
ポチのすけ
iDeCo(イデコ)をはじめて10か月が経ちました! 

 

月半ばに引き落とされたお金が反映されるため、確認を忘れそうになりますが(笑)、ほったらかしで資産運用できていますね。

 

本記事では、 iDeCo(イデコ)で資産運用をしているぼくの運用実績と内訳を紹介していきます。

iDeCo(イデコ)おすすめの証券会社である楽天証券を利用しており、 口座にお金が反映されたのは、2018年10月中旬からになります。

 

楽天証券がおすすめの理由と、iDeCo(イデコ)の始め方は、こちらの記事で紹介しています。

まだ始めていない方は是非、ご覧ください!

楽天証券おすすめの詳細記事はこちら

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それでは、ぼくが楽天証券で運用しているiDeCo(イデコ)10ヶ月目の運用実績と内訳をみていきましょう!

 

iDeCo(イデコ)10ヶ月目の運用実績

 

ここでは、

  • iDeCo(イデコ)10ヶ月目の運用実績
  • 手数料がひかれる前の投資元本金額について
  • iDeCo(イデコ)投資元本金額と手数料の詳細について

ご紹介していきます。

 

iDeCo(イデコ)10ヶ月目の運用実績

 

iDeCo(イデコ)10ヶ月目の運用実績は以下になります。

iDeCo 楽天証券 実績 10ヶ月目

 

投資元本 評価金額 評価損益 運用利回り
1ヶ月目

(2018年10月)

9,120円 8,569円 -551円 -6.1%
2ヶ月目

(2018年11月)

20,953円 20,923円 -30円 -0.2%
3ヶ月目

(2018年12月)

32,786円 29,471円 -3,315円 -10.2%
4ヶ月目

(2019年1月)

44,619円 42,870円 -1,749円 -4.0%
5ヶ月目

(2019年2月)

56,452円 57,974円 +1,522円 +2.6%
6ヶ月目

(2019年3月)

68,285円 69,496円 +1,211円 +1.7%
7ヶ月目

(2019年4月)

80,118円 85,810円 +5,692円 +7.1%
8ヶ月目

(2019年5月)

91,951円 91,365円 -586円 -0.7%
9ヶ月目

(2019年6月)

103,784円 105,558円 +1,774円 +1.7%
10ヶ月目

(2019年7月)

126,617円 132,879円 +6,262円 +4.9%

 

10ヶ月目は、プラスが増えました!

先月と比べると利回りが3.2%プラスになっていますね。

 

ポチのすけ
ポチのすけ
よしよし。
ポチのすけ
ポチのすけ
淡々と積み重ねていくものとはいえ、プラスになると嬉しいものです♪

 

ただ、今後も価格は上下すると思いますし、引き続き淡々と積み立てていくつもりです。

 

※補足 手数料が引かれる前のiDeCo(イデコ)投資元本の金額について

 

証券口座でiDeCo(イデコ)の投資元本金額として表示されているのは、毎月の手数料が引かれた金額になります。

ぼくは、毎月23,000円分投資をしていますが、手数料が引かれているため、口座をパッと見たときの投資元本の金額は半端な数になっています。

 

※9か月目までは企業年金基金に加入していた会社にいたため、毎月12,000円までしか積み立てられませんでしたが、転職により毎月23,000円まで積み立てられるようになりました。

そのため、2019年6月の引き落としから23,000円を積み立てるようになっており、2019年7月から毎月反映されています。

 

そのため、実際に自分が積み立てで支払った額は

(12,000円 × 9か月) + (23,000円 × 1か月)= 131,000円

になります。

iDeCo 楽天証券 手数料を含めた実績 10ヶ月目

 

現在の評価金額は132,815円なので、手数料を合わせても、ついにプラスになりました!

 

重要!

 

60歳になってiDeCo(イデコ)で積み立てたお金を引き出すときは、証券口座の投資元本金額を見て判断するのではなく、実際に自分が積み立てた額を確認して、その額を上回るようになっている必要があります。

初回の加入手数料が2,777円と大きいこともあり、時間をかけて手数料をも上回るリターンがないと元本割れしてしまうので、長期目線で時間をかけてじわじわとふやしていく必要があると思っています。

 

※補足 iDeCo(イデコ)の投資元本金額と手数料の詳細について

 

初月である2018年10月は、手数料分が引かれているため、9,120円の投資元本でした。

毎月の掛金12,000円  国民年金基金連合会への加入手数料2,777円  国民年金基金連合会への事務手数料103円  10月の掛金9,120円

毎月かかるはずの信託銀行への資産管理手数料64円は初月はなぜか引かれませんでした。

 

2か月目である、2018年11月の投資元本は20,953円でした。

2か月目からは、手数料分の167円(国民年金基金連合会への事務手数料と、信託銀行への資産管理手数料)が引かれています。

毎月の掛金12,000円  国民年金基金連合会への事務手数料103円  信託銀行への資産管理手数料64円  11月の掛金11,833円

10月の掛金9,120円 + 11月の掛金11,833円 = 2018年11月時点の投資元本20,953円

 

3か月目である2018年12月の、投資元本は32,786円でした。

3か月目も2か月目同様、手数料分の167円(国民年金基金連合会への事務手数料と、信託銀行への資産管理手数料)が引かれています。

毎月の掛金12,000円  国民年金基金連合会への事務手数料103円  信託銀行への資産管理手数料64円  12月の掛金11,833円

10月の掛金9,120円 + 11月の掛金11,833円 + 12月の掛金11,833円 = 2018年12月時点の投資元本32,786円

 

4か月目である2019年1月の、投資元本は44,619円でした。

4か月目も2か月目以降同様、手数料分の167円(国民年金基金連合会への事務手数料と、信託銀行への資産管理手数料)が引かれています。

毎月の掛金12,000円  国民年金基金連合会への事務手数料103円  信託銀行への資産管理手数料64円  1月の掛金11,833円

10月の掛金9,120円 + 11月の掛金11,833円 + 12月の掛金11,833円 + 1月の掛金11,833円 = 2019年1月時点の投資元本44,619円

 

国民年金基金連合会への加入手数料2,777円は加入月のみかかり、2か月目以降は手数料167円がかかる形で進むのは間違いないですね。

 

5か月目以降は、手数料167円を引かれた11,833円が投資元本にプラスされており、

10か月目以降は、元本が増えたため、手数料167円を引かれた22,833円が投資元本にプラスされています。

以降は22,833円が投資元本にプラスされるだけなので、割愛します。

 

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iDeCo(イデコ)10ヶ月目の実績内訳

 

ぼくが運用している、iDeCo(イデコ)の内訳は

  • 『楽天・全米株式・インデックス・ファンド』

になります。

 

略称で楽天VTIと呼ばれ、アメリカ市場全体に低コストで分散投資ができる優れた商品です。

楽天VTIがおすすめの理由は、以下の記事で詳しく紹介しています。

合わせてご覧ください!

楽天VTIがおすすめの詳細記事はこちら

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iDeCo(イデコ)では、楽天VTIのみに投資しているため、10ヶ月目の実績と推移は上記で説明した実績と同様になります。

+4.9%の利回りですね。

 

iDeCo 楽天証券内訳(楽天VTI) 実績 10ヶ月目

 

プラスが拡大して嬉しいところ。

ただし、まだまだ10か月目ですし、今後30年くらいかけて運用する予定なので、長期目線で淡々と買い続けるつもりです。

 

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投資している商品の運用成績推移

 

ぼくが運用している、

  • 『楽天・全米株式・インデックス・ファンド』

の運用成績推移を見てみましょう。

 

iDeCo 楽天VTI運用成績推移 2019年7月

 

価格のアップダウンが激しいですね(笑)

先月から続くプラスの要素として、グラフの緑色の純資産額が順調にふえているのがわかります。

2019年6月末は約452億だったのが、

⇒2019年7月末は約490億

に増加!

 

これだけ価格がプラスにもマイナスにもなるのに、投資金額がふえているというのは、多くの人がアメリカ市場に期待していることへの表れだと、ぼくは思います。

 

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iDeCo(イデコ)の運用実績10か月目まとめ

 

iDeCo(イデコ)10ヶ月目の運用実績は、プラスが拡大する結果に!

 

今後も価格は上下するとは思いますが、

  • 長期的な視点でコツコツと積み立てる
  • アメリカ市場に期待している

ため、これからも『楽天・全米株式・インデックス・ファンド』(略称:楽天VTI)を買い続ける予定です。

 

ほったらかし運用でお金を増やしていけますので、iDeCo(イデコ)に興味がある方はこの機会にぜひ始めてみてください!

 

では、また毎月にお会いしましょう♪

どうも、ポチのすけ(@pochinosuke1)でした~

 

iDeCo(イデコ)のメリット詳細記事はこちら

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