つみたてNISAで資産運用をしているポチのすけ（@pochinosuke1）です。
毎日投資で運用してから投資元本がじわじわと増えてきており、相変わらず、ほったらかしで投資を継続しています(笑)
本記事では、
つみたてNISAで資産運用をしているぼくの運用実績と内訳を紹介していきます。
つみたてNISAおすすめの証券会社であるSBI証券を利用しており、 開始したのは2018年9月からになります。
それでは、ぼくがSBI証券で運用している、つみたてNISAの1年12ヶ月目の運用実績と内訳をみていきましょう！
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つみたてNISAの運用実績【1年12ヶ月目】
つみたてNISAの1年12ヶ月目の運用実績は以下になります。
| 投資元本 | 評価金額 | 評価損益 | 運用利回り | |
| 1ヶ月目
（2018年10月） |
36,000円 | 33,867円 | -2,133円 | -5.93％ |
| 2ヶ月目
（2018年11月） |
57,600円 | 55,962円 | -1,639円 | -2.84% |
| 3ヶ月目
（2018年12月） |
87,840円 | 88,206円 | +366円 | +0.42% |
| 4ヶ月目
（2019年1月） |
112,320円 | 100,616円 | -11,704円 | -10.42% |
| 5ヶ月目
（2019年2月） |
141,120円 | 137,689円 | -3,431円 | -2.43% |
| 6ヶ月目
（2019年3月） |
168,480円 | 173,765円 | +5,285円 | +3.14% |
| 7ヶ月目
（2019年4月） |
195,840円 | 201,574円 | +5,730円 | +2.93% |
| 8ヶ月目
（2019年5月） |
224,640円 | 239,849円 | +15,209円 | +6.77% |
| 9ヶ月目
（2019年6月） |
252,000円 | 251,034円 | -966円 | -0.38% |
| 10ヶ月目
（2019年7月） |
283,680円 | 297,263円 | +13,583円 | +4.79% |
| 11ヶ月目
（2019年8月） |
315,360円 | 323,270円 | +7,910円 | +2.51% |
| 12ヶ月目
（2019年9月） |
342,720円 | 344,570円 | +1,850円 | +0.54% |
| 1年1ヶ月目
（2019年10月） |
371,520円 | 385,810円 | +14,290円 | +3.85% |
| 1年2ヶ月目
（2019年11月） |
400,320円 | 428,077円 | +27,757円 | +6.93% |
| 1年3ヶ月目
（2019年12月） |
424,800円 | 470,761円 | +45,961円 | +10.82% |
| 1年4ヶ月目
（2020年1月） |
457,920円 | 510,258円 | +52,338円 | +11.43% |
| 1年5ヶ月目
（2020年2月） |
483,840円 | 546,324円 | +62,484円 | +12.91% |
| 1年6ヶ月目
（2020年3月） |
509,760円 | 524,544円 | +14,784円 | +2.9% |
| 1年7ヶ月目
（2020年4月） |
541,440円 | 470,522円 | -70,918円 | -13.1% |
| 1年8ヶ月目
（2020年5月） |
571,680円 | 558,023円 | -13,657円 | -2.39% |
| 1年9ヶ月目
（2020年6月） |
596,160円 | 612,327円 | +16,167円 | +2.71% |
| 1年10ヶ月目
（2020年7月） |
632,160円 | 672,878円 | +40,718円 | +6.44% |
| 1年11ヶ月目
（2020年8月） |
658,080円 | 706,187円 | +48,107円 | +7.31% |
| 1年12ヶ月目
（2020年9月） |
686,880円 | 793,536円 | +106,656円 | +15.53% |
コロナウイルスの影響がありながら、プラスが拡大しました！
ただ、コロナウイルスが落ち着いたわけではないので、油断禁物。
引き続き、積み立てを継続していく予定です。
つみたてNISAの運用実績内訳【1年12ヶ月目】
ぼくの、つみたてNISAの内訳は
- 『楽天・全米株式・インデックス・ファンド』
- 『三菱ＵＦＪ国際－eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』
になります。
『楽天・全米株式・インデックス・ファンド』は、アメリカ市場全体に低コストで分散投資ができる優れた商品です。
略称で楽天VTIと呼ばれます。
『三菱ＵＦＪ国際－eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』は、日本を除く先進国に低コストで分散投資ができる優れた商品です。
この2つの商品は、アメリカ株を中心に低コストで運用するというぼくの考え方に沿っているので、買い続けています。
楽天VTIと、 eMAXIS Slim 先進国株式インデックスがどんな商品なのか、詳細は以下の記事をご覧ください。
楽天VTIと、eMAXIS Slim 先進国株式インデックスの詳細記事はこちら
それぞれの1年12ヶ月目の実績は以下になります。
楽天・全米株式・インデックス・ファンド
楽天VTIの運用実績推移は以下になります。
| 投資元本 | 評価金額 | 評価損益 | 運用利回り | |
| 1ヶ月目
（2018年10月） |
18,500円 | 17,347円 | -1,153円 | -6.23％ |
| 2ヶ月目
（2018年11月） |
29,600円 | 28,711円 | -889円 | -3％ |
| 3ヶ月目
（2018年12月） |
45,141円 | 45,421円 | +280円 | +0.62% |
| 4ヶ月目
（2019年1月） |
57,723円 | 51,535円 | -6,188円 | -10.72％ |
| 5ヶ月目
（2019年2月） |
72,523円 | 70,671円 | -1,852円 | -2.55％ |
| 6ヶ月目
（2019年3月） |
86,585円 | 89,271円 | +2,686円 | +3.1% |
| 7ヶ月目
（2019年4月） |
100,643円 | 103,519円 | +2,876円 | +2.85% |
| 8ヶ月目
（2019年5月） |
115,448円 | 123,315円 | +7,867円 | +6.81% |
| 9ヶ月目
（2019年6月） |
129,507円 | 128,842円 | -665円 | -0.51% |
| 10ヶ月目
（2019年7月） |
145,787円 | 152,638円 | +6,851円 | +4.7% |
| 11ヶ月目
（2019年8月） |
162,063円 | 166,330円 | +4,267円 | +2.63% |
| 12ヶ月目
（2019年9月） |
176,127円 | 177,611円 | +1,484円 | +0.84% |
| 1年1ヶ月目
（2019年10月） |
190,929円 | 198,414円 | +7,485円 | +3.92% |
| 1年2ヶ月目
（2019年11月） |
205,733円 | 219,871円 | +14,138円 | +6.87% |
| 1年3ヶ月目
（2019年12月） |
218,313円 | 242,700円 | +24,387円 | +11.17% |
| 1年4ヶ月目
（2020年1月） |
235,335円 | 262,565円 | +27,230円 | +11.57% |
| 1年5ヶ月目
（2020年2月） |
248,655円 | 282,119円 | +33,464円 | +13.45% |
| 1年6ヶ月目
（2020年3月） |
261,975円 | 269,601円 | +7,626円 | +2.91% |
| 1年7ヶ月目
（2020年4月） |
278,256円 | 242,451円 | -35,805円 | -12.86% |
| 1年8ヶ月目
（2020年5月） |
293,798円 | 289,804円 | -3,994円 | -1.36% |
| 1年9ヶ月目
（2020年6月） |
306,376円 | 318,138円 | +11,762円 | +3.83% |
| 1年10ヶ月目
（2020年7月） |
324,879円 | 348,126円 | +23,247円 | +7.15% |
| 1年11ヶ月目
（2020年8月） |
338,203円 | 365,989円 | +27,786円 | +8.21% |
| 1年12ヶ月目
（2020年9月） |
353,002円 | 412,935円 | +59,933円 | +16.97% |
三菱ＵＦＪ国際－eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
eMAXIS Slim 先進国株式の運用実績推移は以下になります。
| 投資元本 | 評価金額 | 評価損益 | 運用利回り | |
| 1ヶ月目
（2018年10月） |
17,500円 | 16,520円 | -980円 | -5.6％ |
| 2ヶ月目
（2018年11月） |
28,001円 | 27,251円 | -750円 | -2.68% |
| 3ヶ月目
（2018年12月） |
42,702円 | 42,785円 | +83円 | +0.19% |
| 4ヶ月目
（2019年1月） |
54,601円 | 49,081円 | -5,520円 | -10.47％ |
| 5ヶ月目
（2019年2月） |
68,602円 | 67,018円 | -1,584円 | -2.3％ |
| 6ヶ月目
（2019年3月） |
81,903円 | 84,494円 | +2,591円 | +3.16% |
| 7ヶ月目
（2019年4月） |
95,201円 | 98,055円 | +2,854円 | +2.99% |
| 8ヶ月目
（2019年5月） |
109,204円 | 116,534円 | +7,330円 | +6.71% |
| 9ヶ月目
（2019年6月） |
122,504円 | 122,192円 | -312円 | -0.25% |
| 10ヶ月目
（2019年7月） |
137,902円 | 144,625円 | +6,723円 | +4.87% |
| 11ヶ月目
（2019年8月） |
153,307円 | 156,940円 | +3,633円 | +2.36% |
| 12ヶ月目
（2019年9月） |
166,607円 | 166,959円 | +352円 | +0.21% |
| 1年1ヶ月目
（2019年10月） |
180,609円 | 187,396円 | +6,787円 | +3.75% |
| 1年2ヶ月目
（2019年11月） |
194,604円 | 208,206円 | +13,602円 | +6.98% |
| 1年3ヶ月目
（2019年12月） |
206,504円 | 228,061円 | +21,557円 | +10.43% |
| 1年4ヶ月目
（2020年1月） |
222,604円 | 247,693円 | +25,089円 | +11.27% |
| 1年5ヶ月目
（2020年2月） |
235,204円 | 264,205円 | +29,001円 | +12.33% |
| 1年6ヶ月目
（2020年3月） |
247,805円 | 254,943円 | +7,138円 | +2.88% |
| 1年7ヶ月目
（2020年4月） |
263,206円 | 228,071円 | -35,135円 | -13.34% |
| 1年8ヶ月目
（2020年5月） |
277,907円 | 268,219円 | -9,688円 | -3.49% |
| 1年9ヶ月目
（2020年6月） |
289,807円 | 294,189円 | +4,382円 | +1.51% |
| 1年10ヶ月目
（2020年7月） |
307,307円 | 324,752円 | +17,445円 | +5.67% |
| 1年11ヶ月目
（2020年8月） |
319,907円 | 340,198円 | +20,291円 | +6.34% |
| 1年12ヶ月目
（2020年9月） |
333,911円 | 380,601円 | +46,690円 | +13.98% |
運用結果について
1年12ヶ月目は、
- 『楽天VTI』が+16.97％の利回り
- 『eMAXIS Slim 先進国株式』が+13.98％の利回り
になっています。
今まで、利回りの差はそこまで大きくありませんでしたが、ここにきて『楽天VTI』の方が利回りが良い結果となっています。
新型コロナウイルスが世界中で猛威を振るう中、世界中で生活が一変。
特に、在宅ワークやネットでの買い物がますます広がることで、先進国の中でもアメリカ企業のサービスの利用が増えて、アメリカの株価が好調だということですね。
Web会議システムだと、
- Zoom（ズーム）
- Teams（チームズ）
- Google Meet（グーグルミーツ）
がアメリカ企業です。
※Teams（チームズ）は、Microsoftのサービス。
※Google Meet（グーグルミーツ）は、Googleのサービスです。
また、通販だとAmazon、宅配だとUber Eats（ウーバーイーツ）もアメリカ企業なので、株価が回復してくるのも納得です。
ただ、まだまだコロナウイルスの影響が世界的に出ていることもあり、プラスではあるものの、予断を許さない状況です。
つみたてNISAの運用成績推移
ぼくが運用している、
- 『楽天・全米株式・インデックス・ファンド』
- 『三菱ＵＦＪ国際－eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』
それぞれの運用成績推移を見てみましょう。
楽天・全米株式・インデックス・ファンド
価格のアップダウンが激しいですね。
特に直近だと、コロナウイルスの影響をモロに食らっています。。
ただ、グラフの緑色の純資産額は、今月も増えています。
2020年8月頭は約1,171億円だったのが、
⇒2020年9月頭は約1,341億円
に増加！
コロナウイルスの影響で世界経済全体がダメージを受ける中、純資産総額が増え続けているというのは、多くの方がアメリカ市場に対する期待の表れ。
在宅ワークへの対応や、巣ごもり消費に対応するサービスも提供できるのが強みですね。
ぼく自身も、アメリカ市場に期待しているため、引き続き買い続けていきます。
三菱ＵＦＪ国際－eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
こちらも価格のアップダウンが激しいですね。
同じく直近では、コロナウイルスの影響をモロに食らっています。。
ただ、こちらもグラフの緑色の純資産額が増えています。
2020年8月頭は約1,125億円だったのが、
⇒2020年9月頭は約1,251億円
に増加！
コロナウイルスの影響で世界経済全体がダメージを受ける中、純資産総額が増え続けているというのは、多くの方がアメリカ市場をはじめ先進国に対する期待の表れ。
ぼく自身も、アメリカ市場をはじめ先進国に期待しているため、引き続き買い続けていきます。
つみたてNISA運用実績1年12ヶ月目まとめ
つみたてNISAの1年12ヶ月目の運用実績は、コロナウイルスの影響の中、プラスが拡大する結果になりました。
もちろん、長期運用前提なので今後も価格が上下するとは思います。
なので、以下の考えのもと、今後も楽天VTIとeMAXIS Slim先進国株式を買い続けていく予定です。
現在はプラスになっていますが、
- 長期運用前提なので、上がっても下がってもコツコツと積み立てていく
- アメリカ市場を中心とした先進国に期待している
- 価格が下落したら安く買えるチャンス
のため、今後も『楽天・全米株式・インデックス・ファンド』と『三菱ＵＦＪ国際－eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』を買い続ける予定です。
今は逆に安く買えるチャンスのため、つみたてNISAに興味がある方はこの機会にぜひ始めてみてください！
では、また来月にお会いしましょう♪
どうも、ポチのすけ（@pochinosuke1）でした～
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