つみたてNISAで資産運用をしているポチのすけ（@pochinosuke1）です。
毎日投資で運用してから投資元本がじわじわと増えてきており、相変わらず、ほったらかしで投資を継続しています(笑)
本記事では、つみたてNISAで資産運用をしているぼくの運用実績と内訳を紹介していきます。
つみたてNISAおすすめの証券会社である、SBI証券を利用しており、 開始したのは2018年9月からになります。
SBI証券がおすすめの理由と、つみたてNISAの始め方は、こちらの記事で詳しく紹介しています。
まだ始めていない方は、是非ご覧ください！
それでは、ぼくがSBI証券で運用している、つみたてNISAの1年3ヶ月目の運用実績と内訳をみていきましょう！
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つみたてNISAの運用実績【1年3ヶ月目】
つみたてNISAの1年3ヶ月目の運用実績は以下になります。
| 投資元本 | 評価金額 | 評価損益 | 運用利回り | |
| 1ヶ月目
（2018年10月） |
36,000円 | 33,867円 | -2,133円 | -5.93％ |
| 2ヶ月目
（2018年11月） |
57,600円 | 55,962円 | -1,639円 | -2.84% |
| 3ヶ月目
（2018年12月） |
87,840円 | 88,206円 | +366円 | +0.42% |
| 4ヶ月目
（2019年1月） |
112,320円 | 100,616円 | -11,704円 | -10.42% |
| 5ヶ月目
（2019年2月） |
141,120円 | 137,689円 | -3,431円 | -2.43% |
| 6ヶ月目
（2019年3月） |
168,480円 | 173,765円 | +5,285円 | +3.14% |
| 7ヶ月目
（2019年4月） |
195,840円 | 201,574円 | +5,730円 | +2.93% |
| 8ヶ月目
（2019年5月） |
224,640円 | 239,849円 | +15,209円 | +6.77% |
| 9ヶ月目
（2019年6月） |
252,000円 | 251,034円 | -966円 | -0.38% |
| 10ヶ月目
（2019年7月） |
283,680円 | 297,263円 | +13,583円 | +4.79% |
| 11ヶ月目
（2019年8月） |
315,360円 | 323,270円 | +7,910円 | +2.51% |
| 12ヶ月目
（2019年9月） |
342,720円 | 344,570円 | +1,850円 | +0.54% |
| 1年1ヶ月目
（2019年10月） |
371,520円 | 385,810円 | +14,290円 | +3.85% |
| 1年2ヶ月目
（2019年11月） |
400,320円 | 428,077円 | +27,757円 | +6.93% |
| 1年3ヶ月目
（2019年12月） |
424,800円 | 470,761円 | +45,961円 | +10.82% |
先月よりもプラスが拡大しました！
ただし、まだ1年3ヶ月ですので、引き続き積み立てを継続していく予定です。
つみたてNISAの運用実績内訳【1年3ヶ月目】
ぼくの、つみたてNISAの内訳は
- 『楽天・全米株式・インデックス・ファンド』
- 『三菱ＵＦＪ国際－eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』
になります。
『楽天・全米株式・インデックス・ファンド』は、アメリカ市場全体に低コストで分散投資ができる優れた商品です。
略称で楽天VTIと呼ばれます。
『三菱ＵＦＪ国際－eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』は、日本を除く先進国に低コストで分散投資ができる優れた商品です。
この2つの商品は、アメリカ株を中心に低コストで運用するというぼくの考え方に沿っているので、買い続けています。
楽天VTIと、 eMAXIS Slim 先進国株式インデックスがどんな商品なのか、詳細は以下の記事をご覧ください。
楽天VTIと、 eMAXIS Slim 先進国株式インデックスの詳細記事はこちら
それぞれの1年3ヶ月目の実績は以下になります。
楽天・全米株式・インデックス・ファンド
楽天VTIの運用実績推移は以下になります。
| 投資元本 | 評価金額 | 評価損益 | 運用利回り | |
| 1ヶ月目
（2018年10月） |
18,500円 | 17,347円 | -1,153円 | -6.23％ |
| 2ヶ月目
（2018年11月） |
29,600円 | 28,711円 | -889円 | -3％ |
| 3ヶ月目
（2018年12月） |
45,141円 | 45,421円 | +280円 | +0.62% |
| 4ヶ月目
（2019年1月） |
57,723円 | 51,535円 | -6,188円 | -10.72％ |
| 5ヶ月目
（2019年2月） |
72,523円 | 70,671円 | -1,852円 | -2.55％ |
| 6ヶ月目
（2019年3月） |
86,585円 | 89,271円 | +2,686円 | +3.1% |
| 7ヶ月目
（2019年4月） |
100,643円 | 103,519円 | +2,876円 | +2.85% |
| 8ヶ月目
（2019年5月） |
115,448円 | 123,315円 | +7,867円 | +6.81% |
| 9ヶ月目
（2019年6月） |
129,507円 | 128,842円 | -665円 | -0.51% |
| 10ヶ月目
（2019年7月） |
145,787円 | 152,638円 | +6,851円 | +4.7% |
| 11ヶ月目
（2019年8月） |
162,063円 | 166,330円 | +4,267円 | +2.63% |
| 12ヶ月目
（2019年9月） |
176,127円 | 177,611円 | +1,484円 | +0.84% |
| 1年1ヶ月目
（2019年10月） |
190,929円 | 198,414円 | +7,485円 | +3.92% |
| 1年2ヶ月目
（2019年11月） |
205,733円 | 219,871円 | +14,138円 | +6.87% |
| 1年3ヶ月目
（2019年12月） |
218,313円 | 242,700円 | +24,387円 | +11.17% |
三菱ＵＦＪ国際－eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
eMAXIS Slim 先進国株式の運用実績推移は以下になります。
| 投資元本 | 評価金額 | 評価損益 | 運用利回り | |
| 1ヶ月目
（2018年10月） |
17,500円 | 16,520円 | -980円 | -5.6％ |
| 2ヶ月目
（2018年11月） |
28,001円 | 27,251円 | -750円 | -2.68% |
| 3ヶ月目
（2018年12月） |
42,702円 | 42,785円 | +83円 | +0.19% |
| 4ヶ月目
（2019年1月） |
54,601円 | 49,081円 | -5,520円 | -10.47％ |
| 5ヶ月目
（2019年2月） |
68,602円 | 67,018円 | -1,584円 | -2.3％ |
| 6ヶ月目
（2019年3月） |
81,903円 | 84,494円 | +2,591円 | +3.16% |
| 7ヶ月目
（2019年4月） |
95,201円 | 98,055円 | +2,854円 | +2.99% |
| 8ヶ月目
（2019年5月） |
109,204円 | 116,534円 | +7,330円 | +6.71% |
| 9ヶ月目
（2019年6月） |
122,504円 | 122,192円 | -312円 | -0.25% |
| 10ヶ月目
（2019年7月） |
137,902円 | 144,625円 | +6,723円 | +4.87% |
| 11ヶ月目
（2019年8月） |
153,307円 | 156,940円 | +3,633円 | +2.36% |
| 12ヶ月目
（2019年9月） |
166,607円 | 166,959円 | +352円 | +0.21% |
| 1年1ヶ月目
（2019年10月） |
180,609円 | 187,396円 | +6,787円 | +3.75% |
| 1年2ヶ月目
（2019年11月） |
194,604円 | 208,206円 | +13,602円 | +6.98% |
| 1年3ヶ月目
（2019年12月） |
206,504円 | 228,061円 | +21,557円 | +10.43% |
運用結果について
1年3ヶ月目は、
- 『楽天VTI』が＋11.17％の利回り
- 『eMAXIS Slim 先進国株式』が＋10.43％の利回り
になっています。
利回りの差はそこまで大きくありませんが、『楽天VTI』の方がわずかながら利回りが良い結果となっています。
アメリカの株価が好調ということでしょう。
投資している商品の運用成績推移
ぼくが運用している、
- 『楽天・全米株式・インデックス・ファンド』
- 『三菱ＵＦＪ国際－eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』
それぞれの運用成績推移を見てみましょう。
楽天・全米株式・インデックス・ファンド
価格のアップダウンが激しいですね(笑)
先月から続くプラスの要素として、グラフの下から2番目の純資産総額が順調に伸びているのがわかります。
2019年11月頭は約624億円だったのが、
⇒2019年12月頭は約683億円
に増加！
これだけ価格がプラスにもマイナスにもなるのに、投資金額がふえているというのは、多くの人がアメリカ市場に期待していることへの表れだと、ぼくは思います。
三菱ＵＦＪ国際－eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
こちらも価格のアップダウンが激しいです(笑)
同じくプラスの要素を探してみたところ、グラフの下から2番目の純資産総額が順調に伸びているのがわかります。
2019年11月頭は約634億円だったのが、
⇒2019年12月頭は約686億円
に増加！
これだけ価格が上下していても全体の純資産額がふえているというのは、多くの人がアメリカをはじめ先進国に期待していることへの表れだと、ぼくは思います。
つみたてNISA運用実績1年3ヶ月目まとめ
つみたてNISAの1年3ヶ月目の運用実績は、プラス額が拡大する嬉しい結果に！
1年以上やって、山あり谷ありですがプラスで運用できています。
もちろん、長期運用前提なので今後も価格は上下するとは思います。
なので、以下の考えのもと、今後も楽天VTIとeMAXIS Slim先進国株式を買い続けていく予定です。
- 長期運用前提なので、上がっても下がってもコツコツと積み立てていく
- アメリカ市場を中心とした先進国に期待している
本記事で紹介してきたように、ほったらかし運用でお金を増やしていけるので、つみたてNISAに興味がある方はこの機会にぜひ始めてみてください！
では、また来月にお会いしましょう♪
どうも、ポチのすけ（@pochinosuke1）でした～
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