つみたてNISAで資産運用をしているポチのすけ（@pochinosuke1）です。
毎日投資で運用してから投資元本がじわじわと増えてきており、相変わらず、ほったらかしで投資を継続しています(笑)
本記事では、
つみたてNISAで資産運用をしているぼくの運用実績と内訳を紹介していきます。
つみたてNISAおすすめの証券会社である、SBI証券を利用しており、 開始したのは2018年9月からになります。
SBI証券がおすすめの理由と、つみたてNISAの始め方は、こちらの記事で詳しく紹介しています。
まだ始めていない方は、是非ご覧ください！
つみたてNISAはSBI証券がおすすめの理由の詳細記事はこちら
それでは、ぼくがSBI証券で運用している、つみたてNISAの1年6ヶ月目の運用実績と内訳をみていきましょう！
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つみたてNISAの運用実績【1年6ヶ月目】
つみたてNISAの1年6ヶ月目の運用実績は以下になります。
| 投資元本 | 評価金額 | 評価損益 | 運用利回り | |
| 1ヶ月目
（2018年10月） |
36,000円 | 33,867円 | -2,133円 | -5.93％ |
| 2ヶ月目
（2018年11月） |
57,600円 | 55,962円 | -1,639円 | -2.84% |
| 3ヶ月目
（2018年12月） |
87,840円 | 88,206円 | +366円 | +0.42% |
| 4ヶ月目
（2019年1月） |
112,320円 | 100,616円 | -11,704円 | -10.42% |
| 5ヶ月目
（2019年2月） |
141,120円 | 137,689円 | -3,431円 | -2.43% |
| 6ヶ月目
（2019年3月） |
168,480円 | 173,765円 | +5,285円 | +3.14% |
| 7ヶ月目
（2019年4月） |
195,840円 | 201,574円 | +5,730円 | +2.93% |
| 8ヶ月目
（2019年5月） |
224,640円 | 239,849円 | +15,209円 | +6.77% |
| 9ヶ月目
（2019年6月） |
252,000円 | 251,034円 | -966円 | -0.38% |
| 10ヶ月目
（2019年7月） |
283,680円 | 297,263円 | +13,583円 | +4.79% |
| 11ヶ月目
（2019年8月） |
315,360円 | 323,270円 | +7,910円 | +2.51% |
| 12ヶ月目
（2019年9月） |
342,720円 | 344,570円 | +1,850円 | +0.54% |
| 1年1ヶ月目
（2019年10月） |
371,520円 | 385,810円 | +14,290円 | +3.85% |
| 1年2ヶ月目
（2019年11月） |
400,320円 | 428,077円 | +27,757円 | +6.93% |
| 1年3ヶ月目
（2019年12月） |
424,800円 | 470,761円 | +45,961円 | +10.82% |
| 1年4ヶ月目
（2020年1月） |
457,920円 | 510,258円 | +52,338円 | +11.43% |
| 1年5ヶ月目
（2020年2月） |
483,840円 | 546,324円 | +62,484円 | +12.91% |
| 1年6ヶ月目
（2020年3月） |
509,760円 | 524,544円 | +14,784円 | +2.9% |
コロナウイルスの影響もあり、先月までのプラスが吹き飛びました。。
ただし、まだ1年6ヶ月ですので、引き続き積み立てを継続していく予定です。
つみたてNISAの運用実績内訳【1年6ヶ月目】
ぼくの、つみたてNISAの内訳は
- 『楽天・全米株式・インデックス・ファンド』
- 『三菱ＵＦＪ国際－eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』
になります。
『楽天・全米株式・インデックス・ファンド』は、アメリカ市場全体に低コストで分散投資ができる優れた商品です。
略称で楽天VTIと呼ばれます。
『三菱ＵＦＪ国際－eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』は、日本を除く先進国に低コストで分散投資ができる優れた商品です。
この2つの商品は、アメリカ株を中心に低コストで運用するというぼくの考え方に沿っているので、買い続けています。
楽天VTIと、 eMAXIS Slim 先進国株式インデックスがどんな商品なのか、詳細は以下の記事をご覧ください。
楽天VTIと、eMAXIS Slim 先進国株式インデックスの詳細記事はこちら
それぞれの1年6ヶ月目の実績は以下になります。
楽天・全米株式・インデックス・ファンド
楽天VTIの運用実績推移は以下になります。
| 投資元本 | 評価金額 | 評価損益 | 運用利回り | |
| 1ヶ月目
（2018年10月） |
18,500円 | 17,347円 | -1,153円 | -6.23％ |
| 2ヶ月目
（2018年11月） |
29,600円 | 28,711円 | -889円 | -3％ |
| 3ヶ月目
（2018年12月） |
45,141円 | 45,421円 | +280円 | +0.62% |
| 4ヶ月目
（2019年1月） |
57,723円 | 51,535円 | -6,188円 | -10.72％ |
| 5ヶ月目
（2019年2月） |
72,523円 | 70,671円 | -1,852円 | -2.55％ |
| 6ヶ月目
（2019年3月） |
86,585円 | 89,271円 | +2,686円 | +3.1% |
| 7ヶ月目
（2019年4月） |
100,643円 | 103,519円 | +2,876円 | +2.85% |
| 8ヶ月目
（2019年5月） |
115,448円 | 123,315円 | +7,867円 | +6.81% |
| 9ヶ月目
（2019年6月） |
129,507円 | 128,842円 | -665円 | -0.51% |
| 10ヶ月目
（2019年7月） |
145,787円 | 152,638円 | +6,851円 | +4.7% |
| 11ヶ月目
（2019年8月） |
162,063円 | 166,330円 | +4,267円 | +2.63% |
| 12ヶ月目
（2019年9月） |
176,127円 | 177,611円 | +1,484円 | +0.84% |
| 1年1ヶ月目
（2019年10月） |
190,929円 | 198,414円 | +7,485円 | +3.92% |
| 1年2ヶ月目
（2019年11月） |
205,733円 | 219,871円 | +14,138円 | +6.87% |
| 1年3ヶ月目
（2019年12月） |
218,313円 | 242,700円 | +24,387円 | +11.17% |
| 1年4ヶ月目
（2020年1月） |
235,335円 | 262,565円 | +27,230円 | +11.57% |
| 1年5ヶ月目
（2020年2月） |
248,655円 | 282,119円 | +33,464円 | +13.45% |
| 1年6ヶ月目
（2020年3月） |
261,975円 | 269,601円 | +7,626円 | +2.91% |
三菱ＵＦＪ国際－eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
eMAXIS Slim 先進国株式の運用実績推移は以下になります。
| 投資元本 | 評価金額 | 評価損益 | 運用利回り | |
| 1ヶ月目
（2018年10月） |
17,500円 | 16,520円 | -980円 | -5.6％ |
| 2ヶ月目
（2018年11月） |
28,001円 | 27,251円 | -750円 | -2.68% |
| 3ヶ月目
（2018年12月） |
42,702円 | 42,785円 | +83円 | +0.19% |
| 4ヶ月目
（2019年1月） |
54,601円 | 49,081円 | -5,520円 | -10.47％ |
| 5ヶ月目
（2019年2月） |
68,602円 | 67,018円 | -1,584円 | -2.3％ |
| 6ヶ月目
（2019年3月） |
81,903円 | 84,494円 | +2,591円 | +3.16% |
| 7ヶ月目
（2019年4月） |
95,201円 | 98,055円 | +2,854円 | +2.99% |
| 8ヶ月目
（2019年5月） |
109,204円 | 116,534円 | +7,330円 | +6.71% |
| 9ヶ月目
（2019年6月） |
122,504円 | 122,192円 | -312円 | -0.25% |
| 10ヶ月目
（2019年7月） |
137,902円 | 144,625円 | +6,723円 | +4.87% |
| 11ヶ月目
（2019年8月） |
153,307円 | 156,940円 | +3,633円 | +2.36% |
| 12ヶ月目
（2019年9月） |
166,607円 | 166,959円 | +352円 | +0.21% |
| 1年1ヶ月目
（2019年10月） |
180,609円 | 187,396円 | +6,787円 | +3.75% |
| 1年2ヶ月目
（2019年11月） |
194,604円 | 208,206円 | +13,602円 | +6.98% |
| 1年3ヶ月目
（2019年12月） |
206,504円 | 228,061円 | +21,557円 | +10.43% |
| 1年4ヶ月目
（2020年1月） |
222,604円 | 247,693円 | +25,089円 | +11.27% |
| 1年5ヶ月目
（2020年2月） |
235,204円 | 264,205円 | +29,001円 | +12.33% |
| 1年6ヶ月目
（2020年3月） |
247,805円 | 254,943円 | +7,138円 | +2.88% |
運用結果について
1年6ヶ月目は、
- 『楽天VTI』が＋2.91％の利回り
- 『eMAXIS Slim 先進国株式』が＋2.88％の利回り
になっています。
利回りの差はそこまで大きくありませんが、『楽天VTI』の方がわずかながら利回りが良い結果となっています。
アメリカの方が、まだ株価が好調ということでしょう。
ただ、両方とも、コロナウイルスの影響が世界的に出ていることもあり、先月までのプラスが吹き飛ぶ結果に。。
つみたてNISAの運用成績推移
ぼくが運用している、
- 『楽天・全米株式・インデックス・ファンド』
- 『三菱ＵＦＪ国際－eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』
それぞれの運用成績推移を見てみましょう。
楽天・全米株式・インデックス・ファンド
価格のアップダウンが激しいですね。
特に直近だと、コロナウイルスの影響をモロに食らっています。。
先月から続いていたプラスの要素である、グラフの緑色の純資産額ですが、初めて減少してしまいました。
2020年2月頭は約807億円だったのが、
⇒2020年3月頭は約788億円
に減少。
今までは右肩上がりで増え続けていましたが、投資金額が減るのは初めてのこと。
ただ、保有している多くの人たちと同じように、ぼく自身はアメリカ市場に期待しているため、引き続き買い続けていきます。
三菱ＵＦＪ国際－eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
こちらも価格のアップダウンが激しいですね。
同じく直近では、コロナウイルスの影響をモロに食らっています。。
先月から続いていたプラスの要素である、グラフの緑色の純資産額も、初めて減少してしまいました。
2020年2月頭は約805億円だったのが、
⇒2020年3月頭は約783億円
に減少。
今までは右肩上がりで増え続けていましたが、投資金額が減るのは初めてのこと。
ただ、保有している多くの人たちと同じように、ぼく自身はアメリカ市場をはじめ先進国に期待しているため、引き続き買い続けていく予定です。
つみたてNISA運用実績1年6ヶ月目まとめ
つみたてNISAの1年6ヶ月目の運用実績は、コロナウイルスの影響もあり、今までのプラス額が吹き飛ぶ結果になりました。。
もちろん、長期運用前提なので今後も価格が上下するとは思います。
なので、以下の考えのもと、今後も楽天VTIとeMAXIS Slim先進国株式を買い続けていく予定です。
現在はマイナスになっていますが、
- 長期運用前提なので、上がっても下がってもコツコツと積み立てていく
- アメリカ市場を中心とした先進国に期待している
- 価格が下落したら安く買えるチャンス
のため、今後も『楽天・全米株式・インデックス・ファンド』と『三菱ＵＦＪ国際－eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』を買い続ける予定です。
今は逆に安く買えるチャンスのため、つみたてNISAに興味がある方はこの機会にぜひ始めてみてください！
では、また来月にお会いしましょう♪
どうも、ポチのすけ（@pochinosuke1）でした～
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