つみたてNISAで資産運用をしているポチのすけです。
毎日投資で運用してから投資元本がじわじわと増えてきており、相変わらず、ほったらかしで投資を継続しています(笑)
本記事では、つみたてNISAで資産運用をしているぼくの運用実績と内訳を紹介していきます。
つみたてNISAおすすめの証券会社である、SBI証券を利用しており、 開始したのは2018年9月からになります。
SBI証券がおすすめの理由と、つみたてNISAの始め方は、こちらの記事で詳しく紹介しています。
まだ始めていない方は、是非ご覧ください！
それでは、ぼくがSBI証券で運用しているつみたてNISA9ヶ月目の運用実績と内訳をみていきましょう！
もくじ
つみたてNISAの運用実績【9ヶ月目】
つみたてNISA9ヶ月目の運用実績は以下になります。
| 投資元本 | 評価金額 | 評価損益 | 運用利回り | |
| 1ヶ月目
（2018年10月） |
36,000円 | 33,867円 | -2,133円 | -5.93％ |
| 2ヶ月目
（2018年11月） |
57,600円 | 55,962円 | -1,639円 | -2.84% |
| 3ヶ月目
（2018年12月） |
87,840円 | 88,206円 | +366円 | +0.42% |
| 4ヶ月目
（2019年1月） |
112,320円 | 100,616円 | -11,704円 | -10.42% |
| 5ヶ月目
（2019年2月） |
141,120円 | 137,689円 | -3,431円 | -2.43% |
| 6ヶ月目
（2019年3月） |
168,480円 | 173,765円 | +5,285円 | +3.14% |
| 7ヶ月目
（2019年4月） |
195,840円 | 201,574円 | +5,730円 | +2.93% |
| 8ヶ月目
（2019年5月） |
224,640円 | 239,849円 | +15,209円 | +6.77% |
| 9ヶ月目
（2019年6月） |
252,000円 | 251,034円 | -966円 | -0.38% |
8か月目でふえたプラスから一転、マイナスになってしまいました。
ただし、まだ9ヶ月ですので、引き続き積み立てを継続していく予定です。
つみたてNISAの運用実績内訳【9ヶ月目】
ぼくの、つみたてNISAの内訳は
- 『楽天・全米株式・インデックス・ファンド』
- 『三菱ＵＦＪ国際－eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』
になります。
『楽天・全米株式・インデックス・ファンド』は、アメリカ市場全体に低コストで分散投資ができる優れた商品です。
略称で楽天VTIと呼ばれます。
『三菱ＵＦＪ国際－eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』は、日本を除く先進国に低コストで分散投資ができる優れた商品です。
この2つの商品は、アメリカ株を中心に低コストで運用するというぼくの考え方に沿っているので、買い続けています。
楽天VTIと、 eMAXIS Slim 先進国株式インデックスがどんな商品なのか、詳細は以下の記事をご覧ください。
それぞれの9ヶ月目の実績は以下になります。
楽天・全米株式・インデックス・ファンド
| 投資元本 | 評価金額 | 評価損益 | 運用利回り | |
| 1ヶ月目
（2018年10月） |
18,500円 | 17,347円 | -1,153円 | -6.23％ |
| 2ヶ月目
（2018年11月） |
29,600円 | 28,711円 | -889円 | -3％ |
| 3ヶ月目
（2018年12月） |
45,141円 | 45,421円 | +280円 | +0.62% |
| 4ヶ月目
（2019年1月） |
57,723円 | 51,535円 | -6,188円 | -10.72％ |
| 5ヶ月目
（2019年2月） |
72,523円 | 70,671円 | -1,852円 | -2.55％ |
| 6ヶ月目
（2019年3月） |
86,585円 | 89,271円 | +2,686円 | +3.1% |
| 7ヶ月目
（2019年4月） |
100,643円 | 103,519円 | +2,876円 | +2.85% |
| 8ヶ月目
（2019年5月） |
115,448円 | 123,315円 | +7,867円 | +6.81% |
| 9ヶ月目
（2019年6月） |
129,507円 | 128,842円 | -665円 | -0.51% |
三菱ＵＦＪ国際－eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
| 投資元本 | 評価金額 | 評価損益 | 運用利回り | |
| 1ヶ月目
（2018年10月） |
17,500円 | 16,520円 | -980円 | -5.6％ |
| 2ヶ月目
（2018年11月） |
28,001円 | 27,251円 | -750円 | -2.68% |
| 3ヶ月目
（2018年12月） |
42,702円 | 42,785円 | +83円 | +0.19% |
| 4ヶ月目
（2019年1月） |
54,601円 | 49,081円 | -5,520円 | -10.47％ |
| 5ヶ月目
（2019年2月） |
68,602円 | 67,018円 | -1,584円 | -2.3％ |
| 6ヶ月目
（2019年3月） |
81,903円 | 84,494円 | +2,591円 | +3.16% |
| 7ヶ月目
（2019年4月） |
95,201円 | 98,055円 | +2,854円 | +2.99% |
| 8ヶ月目
（2019年5月） |
109,204円 | 116,534円 | +7,330円 | +6.71% |
| 9ヶ月目
（2019年6月） |
122,504円 | 122,192円 | -312円 | -0.25% |
運用結果について
9ヶ月目は、
- 『楽天・全米株式・インデックス・ファンド』が－0.51％の利回り
- 『eMAXIS Slim 先進国株式』が－0.25％の利回り
になっています。
『楽天・全米株式・インデックス・ファンド』の方がマイナスが大きくなっていますね。リターンも大きいですが、リスクもわずかながらあるということでしょう。
投資している商品の運用成績推移
ぼくが運用している、
- 『楽天・全米株式・インデックス・ファンド』
- 『三菱ＵＦＪ国際－eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』
それぞれの運用成績推移を見てみましょう。
楽天・全米株式・インデックス・ファンド
価格のアップダウンが激しいです(笑)
プラスの要素を探してみたところ、グラフの下から2番目の純資産総額が順調に伸びているのがわかりました。（2019年5月頭では404億くらいでした）
これだけ価格が上下していても全体の純資産額がふえているというのは、多くの人がアメリカ市場に期待していることへの表れだと、ぼくは思います。
三菱ＵＦＪ国際－eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
こちらも価格のアップダウンが激しいです(笑)
同じくプラスの要素を探してみたところ、グラフの下から2番目の純資産総額が順調に伸びているのがわかりました。（2019年5月頭では423億くらいでした）
これだけ価格が上下していても全体の純資産額がふえているというのは、多くの人がアメリカをはじめ先進国に期待していることへの表れだと、ぼくは思います。
まとめ
つみたてNISA9ヶ月目の運用実績は、残念ながらマイナスになってしまいました。
もちろん、今後もどうなるかはわかりませんが、
- 長期運用で勝つために、上がっても下がってもコツコツと積み立てていく
- アメリカ市場を中心とした先進国に期待している
という考えのもと、
『楽天・全米株式・インデックス・ファンド』と、
『三菱ＵＦＪ国際－eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』を今後も買い続けて様子を見ていきます。
また、つみたてNISAのメリットや買い方については、以下の記事で紹介しています。
では、また来月にお会いしましょう♪
