NISA（旧つみたてNISA）で資産運用をしているポチのすけ（@pochinosuke1）です。

ポチのすけ

NISA（旧つみたてNISA）をはじめて7年8ヶ月が経ちました！

毎日投資で運用してから投資元本がじわじわと増えてきており、相変わらず、ほったらかしで投資を継続しています(笑)

それでは、ぼくがSBI証券で運用している、NISA（旧つみたてNISA）の7年8ヶ月目の運用実績と内訳をみていきましょう！

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NISA（旧つみたてNISA）の運用実績【7年8ヶ月目】

NISA（旧つみたてNISA）の7年8ヶ月目の運用実績は以下になります。

今月は先月からプラスが大きく増えて、過去最高の109％越えの利回りとなりました。

ポチのすけ

元本の2倍に戻ったので安堵しています。

とはいえ、今後も引き続き、積み立てを継続していく予定です。

NISA（旧つみたてNISA）の運用実績内訳【7年8ヶ月目】

ぼくの、NISA（旧つみたてNISA）の内訳は

• 『楽天・全米株式・インデックス・ファンド』
• 『三菱ＵＦＪ国際－eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』
• 『三菱ＵＦＪ国際－eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）』

になります。

この3つの商品は、アメリカ株を中心に低コストで運用するというぼくの考え方に沿っているので、買い続けています。

それぞれどんな商品なのか、詳細は以下の記事をご覧ください。

また、厚切りジェイソンさんもアメリカ株への分散投資をすすめており、本も出版されているので参考にしてみてください。

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それぞれの7年8ヶ月目の実績は以下になります。

楽天・全米株式・インデックス・ファンド

楽天VTIの運用実績推移は以下になります。

三菱ＵＦＪ国際－eMAXIS Slim 先進国株式インデックス

eMAXIS Slim 先進国株式の運用実績推移は以下になります。

三菱ＵＦＪ国際－eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）

三菱ＵＦＪ国際－eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）の運用実績推移は以下になります。

運用結果について

プラスを維持している商品が多い中で、『eMAXIS Slim 先進国株式』の利回りが良い結果となっています。

現時点ではアメリカ株の落ち込みが大きいので、楽天VTIやS&P500はその分の落ち込みが大きいのでしょう。

とはいえ、爆発力があるのがアメリカ株。

在宅勤務やネットでの買い物だけでなく、生成AIでも先行してサービス展開しているアメリカの株価に期待しましょう。

Web会議システムだと、

• Zoom（ズーム）
• Teams（チームズ）
• Google Meet（グーグルミート）

がアメリカ企業です。

※Teams（チームズ）は、Microsoftのサービス。

※Google Meet（グーグルミート）は、Googleのサービスです。

 

通販のAmazonや宅配のUber Eats（ウーバーイーツ）もアメリカ企業。

生成AIで先行しているのも、

• Microsoft
• Google

など、やはりアメリカ企業です。

ポチのすけ

Microsoftは、セキュリティを高めた環境で生成AIを使えるAzure OpenAI Service（アジュールオープンエーアイサービス）の引き合いが凄いですからね。

厚切りジェイソンさんも著書でアメリカ株への分散投資をすすめていますが、上記のような状況なので、納得ですよね。

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ただ、まだまだ世界情勢が不安定なこともあり、プラスではあるものの予断を許さない状況なので様子見ですね。

NISA（旧つみたてNISA）の運用成績推移

ぼくが運用している、

• 『楽天・全米株式・インデックス・ファンド』
• 『三菱ＵＦＪ国際－eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』
• 『三菱ＵＦＪ国際－eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）』

それぞれの運用成績推移を見てみましょう。

楽天・全米株式・インデックス・ファンド

価格のアップダウンが激しいですね。

3年続いたコロナ渦を終えて、ウクライナ危機による原油高上昇やトランプ関税・イラン戦争などにより、大幅下落やＶ字回復する形で値動きは激動。

グラフの緑色の純資産額が今月は増えています。

多くの人は世界情勢が危うくともアメリカ市場に期待しているということ。

生成AIなど、世の中を変えていくサービスを提供できるのが強みですね。

ぼく自身も、アメリカ市場に期待しているため、引き続き買い続けていきます。

三菱ＵＦＪ国際－eMAXIS Slim 先進国株式インデックス

こちらも価格のアップダウンが激しいですね。

3年続いたコロナ渦を終えて、ウクライナ危機による原油高上昇やトランプ関税・イラン戦争などにより、大幅下落やＶ字回復する形で値動きは激動。

グラフの緑色の純資産額が今月は増えています。

多くの人は世界情勢が危うくともアメリカ市場をはじめとした先進国株に期待しているということ。

ぼく自身も、アメリカ市場をはじめ先進国株に期待しているため、引き続き買い続けていきます。

三菱ＵＦＪ国際－eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）

価格のアップダウンが激しいですね。

3年続いたコロナ渦を終えて、ウクライナ危機による原油高上昇やトランプ関税・イラン戦争などにより、大幅下落やＶ字回復する形で値動きは激動。

グラフの緑色の純資産額が今月は増えています。

多くの人は世界情勢が危うくともアメリカ市場に期待しているということ。

生成AIなど、世の中を変えていくサービスを提供できるのが強みですね。

ぼく自身も、アメリカ市場に期待しているため、引き続き買い続けていきます。

NISA（旧つみたてNISA）運用実績7年8ヶ月目まとめ

NISA（旧つみたてNISA）の7年8ヶ月目の運用実績は、プラスを維持する結果になりました。

もちろん、長期運用前提なので今後も価格が上下すると思います。

NISA（旧つみたてNISA）に興味がある方はこの機会にぜひ始めてみてください！

では、また来月にお会いしましょう♪

どうも、ポチのすけ（@pochinosuke1）でした～

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投資始める人

株はよくわからないから投資信託を買ってみようと思うんだけど、投資信託もたくさんあるから、何を買えばいいのかなあ？

ポチのすけ

投資信託がおすすめ！とよく聞きますが、数が多すぎて何を買えばいいのかわかりずらいですよね。。

毎月、楽天証券で投資信託を買って積み立てているポチのすけ（@pochinosuke1）です。

iDeCo（イデコ）や新NISA（旧つみたてNISA）だけでなく、クレジットカード決済による投資や楽天ポイントなどで、投資信託を買って積み立てています。

2024年1月からNISA＆つみたてNISAが改定されて、お得に投資ができる新NISAが始まることもあり、投資に興味を持つ人が増えています。

新NISAやiDeCo（イデコ）の有力な投資先は、幅広い会社に投資できる投資信託。

ただ、投資信託は3,000本以上とたくさんあり、初めて投資をする方だとそもそも何を買ったらいいのか迷ってしまうことも。。

また、投資信託も個別企業の株と同様に損する可能性があるため、選ぶ根拠が大切です。

アメリカ株への投資をおすすめする著名人として、厚切りジェイソンさんも本を出版されています。

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まだ申し込んでいない方は、将来のためにもまずは口座を作っておきましょう！

楽天証券の投資信託を選ぶ根拠・基準について

ここで言う選ぶ基準というのは、

「ウォーレン・バフェットのような著名人が勧めているから」

「投資のプロが勧めているから」

と安易に信じることではなく、ぼくができる限り論理的に考えた結果から基準を決めています。

ぼくが、投資信託を選ぶ根拠となる基準は以下の6つ。

それでは、見ていきましょう。

基準①信託期限が無制限

たとえば、10年間と決まっていたら20年～30年は運用できませんよね。

ぼくの考えでは、投資信託は20年～30年などの長期間の運用で価格下落リスクを減らすことが重要なため、信託期限が無期限なのは必須。

基準②分配金無し

分配金というと、利益を毎月受け取れてラッキー！と感じるかも知れません。

ただし、分配金ありの投資信託だと、受け取る場合も再投資する場合も税金がかかるため、複利効果を最大限発揮することができません。

そのため、分配金が出ない投資信託を選び、投資元本をふやせるものを選びましょう。

万が一、分配金が出る場合は再投資に回すことで、複利効果を活かすことが欠かせません。

ちなみに、分配金が出ない投資信託というと損しているような気分になるかもしれません。

ただ、分配金無しの銘柄は最初から再投資を前提としているため、利益を価格に織り込み済みにしてくれます。

つまり、税金がかからずに利益を投資元本に組み込むことで、自動的に複利効果を最大限発揮できるようになっているので安心してください。

基準③コストが安い

例えば、つぎの2つは利益は同じ。

• 投資信託A：投資によるリターン5%、コスト0.2%
• 投資信託B：投資によるリターン7%、コスト2.2％

そのため、コストが高いと利益が減ってしまうため、コストが低い投資信託を選びましょう。

ちなみに、コストは0.5％以下が望ましいです。

基準④過去の実績がある（利回りが良い）

もちろん未来がどうなるかはわかりませんが、今までの実績があると利回りも期待できるので、先ほどのコストの低さとセットで考えましょう。

基準⑤アメリカ株に分散投資している

投資信託を買う上で安定してリターンを得る一番のポイントは、もっとも強いところの勝ちを予想して投資すること。

アメリカは世界最大の経済大国であり、今後もアメリカが世界を引っ張っていく構図は変わらないと考えているためです。

また、日本人として通常は給料を日本円でもらっているからこそ、リスクヘッジも含めてアメリカ株への分散投資が意味を持ちます。

厚切りジェイソンさんも同じようなことを言っており、本も出版されているので参考にしてみてください。

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基準⑥今後も伸びていくことが予想できる

例えば、日本株は個別で伸びる企業はあるでしょう。

しかし、少子高齢化による人口減という大きな爆弾をかかえているため、20年～30年後に株価が伸びると予想するのは難しいと考えています。

ポチのすけ

もちろん、日本株が伸びてくれたら嬉しいのですが。

そのため、アメリカ株を中心とした今後も伸びるであろう国に投資しましょう。

楽天証券の投資信託おすすめ10本

楽天証券の投資信託おすすめ10本は以下の通り。

おすすめ①：楽天・全米株式インデックス・ファンド

『楽天・バンガード・ファンド（全米株式）』という愛称もあり、略称である『楽天VTI』と呼ばれることが多いです。

以下のように、投資信託を選ぶ基準全てを満たしています。

楽天VTIは2017年から運用が始まった新しい商品ですが、大元のVTIは2001年から運用されています。

VTIはリーマンショック大暴落さえ乗り越え、右肩上がりで伸びているため実績も充分。

また、中小株を含めたアメリカ株式市場のほぼ100％に低コストで分散投資ができることになるため、文句なしで素晴らしい商品です。

アメリカはどんどん新しい会社が立ち上がって成長していく国なので、中小株含めた株式に投資できると、ハイリターンが見込めます。

おすすめ②：eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）

略称である『eMAXIS Slim S&P500』と呼ばれることが多いです。

eMAXIS Slim S&P500は、以下のように投資信託を選ぶ基準全てを満たしています。

eMAXIS Slim S&P500は、アメリカの大企業全体に投資できる商品のため、アメリカの大企業全体の株価の恩恵を受けれます。

もちろん、Apple（アップル）やGoogle（グーグル。※持ち株会社はアルファベット）なども対象。

歴史上どこで買っても儲かるというすさまじい実績を誇り、低コストでアメリカ株式の80％に分散投資ができることになるため、文句なしで素晴らしい商品です。

おすすめ③：eMAXIS Slim 先進国株式インデックス

eMAXIS Slim先進国株式インデックスとは、日本を除く先進国の株式市場の値動きに連動する投資成果を目的とした投資信託です。

以下のように、投資信託を選ぶ基準全てを満たしています。

eMAXIS Slim先進国株式インデックスは、アメリカを中心に日本を除く先進国に分散投資できる商品のため、日本以外の先進国全体から株価の恩恵を受けれます。

手数料の安さと、先進国に分散投資できるという魅力的な商品。

おすすめ④：eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）

eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）とは、日本を含む先進国および新興国の株式市場の値動きに連動する投資成果を目的とした投資信託です。

要は、全世界に投資する商品ということ。

ポチのすけ

オルカンの愛称で人気の商品です！

以下のように、投資信託を選ぶ基準全てを満たしています。

eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）は、アメリカを中心に全世界に分散投資できる商品のため、世界全体から株価の恩恵を受けれます。

圧倒的な手数料の安さと、全世界に分散投資できるという魅力的な商品。

おすすめ⑤：楽天・全世界株式インデックス・ファンド

楽天・全世界株式インデックス・ファンドとは、『楽天・バンガード・ファンド（全世界株式）』という愛称もあり、略称である『楽天VT』と呼ばれることが多いです。

以下のように、投資信託を選ぶ基準全てを満たしています。

楽天VTは、アメリカを中心に日本を含む全世界に分散投資できる商品のため、日本や新興国など世界全体から株価の恩恵を受けれます。

楽天VT一本で、世界全体に分散投資ができるという魅力的な商品。

おすすめ⑥：eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本）

eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本）とは、日本を除く先進国と新興国の株式市場の値動きに連動する投資成果を目的とした投資信託。

以下のように、投資信託を選ぶ基準全てを満たしています。

eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本）は、アメリカを中心に日本以外の全世界に分散投資できる商品のため、日本を除く世界全体から株価の恩恵を受けれます。

日本以外の世界全体に分散投資ができる魅力的な商品。

おすすめ⑦：iFree S&P500インデックス

iFree S&P500インデックスとは、アメリカの大型株500社で構成される株価指数と同じ動きを目指す投資信託で、アメリカ大型株500社はアメリカ全土の時価総額8割を占めています。

つまり、eMAXIS Slim S&P500と投資先は同じになります。

以下のように、投資信託を選ぶ基準全てを満たしています。

iFree S&P500インデックスは、アメリカの大企業全体に投資できる商品のため、アメリカの大企業全体の株価の恩恵を受けれます。

もちろん、Apple（アップル）やGoogle（グーグル。※持ち株会社はアルファベット）なども対象。

iFree S&P500インデックスは素晴らしい商品であるものの、投資先が同じeMAXIS Slim S&P500と比べて手数料が高くつくのがデメリット。

そのため、eMAXIS Slim S&P500に投資した上で、プラスで投資したい場合の2番手として検討すると良いでしょう。

おすすめ⑧：たわらノーロード　先進国株式＜為替ヘッジあり＞

「たわらノーロード　先進国株式＜為替ヘッジあり＞」とは、日本を除く先進国の株式市場の値動きに連動する投資成果を目的とした投資信託です。

以下のように、投資信託を選ぶ基準全てを満たしています。

「たわらノーロード　先進国株式＜為替ヘッジあり＞」は、アメリカを中心に日本を除く先進国に分散投資できる商品のため、日本以外の先進国全体から株価の恩恵を受けれます。

また、「たわらノーロード　先進国株式」と比べて為替レートの影響を受けにくいため、為替変動リスクを極力回避することが可能。

ただし、投資先が同じeMAXIS Slim先進国株式インデックスと比べて手数料が高くつくのがデメリットです。

そのため、eMAXIS Slim先進国株式インデックスに投資した上で、プラスで投資したい場合の2番手として検討すると良いでしょう。

おすすめ⑨：iFree NYダウ・インデックス

iFree NYダウ・インデックスとは、アメリカのダウ工業平均株価に連動する投資信託です。

以下のように、投資信託を選ぶ基準全てを満たしています。

iFree NYダウ・インデックスは、アメリカ株に分散投資できる魅力的な商品であるものの、30銘柄に限られます。

アメリカの大型株500社に投資するeMAXIS Slim S＆P500に比べると、分散する度合いが低いのが特徴。

素晴らしい商品ではありますが、

• Google（グーグル）
• Amazon（アマゾン）

などが入っていないことから、機会損失とリスク軽減のためにもeMAXIS Slim S&P500に投資した上で、違うアメリカ株に分散投資したい場合の2番手として検討すると良いでしょう。

おすすめ⑩：たわらノーロード　ＮＹダウ

「たわらノーロード　ＮＹダウ」とは、アメリカのダウ工業平均株価に連動する投資信託です。

以下のように、投資信託を選ぶ基準全てを満たしています。

「たわらノーロード　ＮＹダウ」は、アメリカ株に分散投資できる魅力的な商品であるものの、30銘柄に限られます。

アメリカの大型株500社に投資するeMAXIS Slim S＆P500に比べると、分散する度合いが低いのが特徴。

素晴らしい商品ではありますが、

• Google（グーグル）
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などが入っていないことから、機会損失とリスク軽減のためにもeMAXIS Slim S&P500に投資した上で、違うアメリカ株に分散投資したい場合の2番手として検討すると良いでしょう。

投資信託は銀行でおすすめされても絶対に買ってはいけない

銀行では、

• 人件費がかかっている分コストが割高になる
• 顧客の利益以上に手数料がしっかり取れる（自社の利益になる）商品をすすめてくる

からです。

これは、証券会社の営業マンからのおすすめも同様。

彼らは利益を出さないといけないので、顧客の利益よりも手数料がしっかりとれる商品を提案してくるものなのです。

以前、新聞にも載って話題になりましたね。

そのためと楽天証券やSBI証券のようなネット証券で投資信託を購入しましょう。

ネット証券なら人件費分のコストが浮くので、安い手数料で運用でき、損する営業を受けることもありません。

上記で紹介したおすすめ商品も取り扱っているので、商品選びで困ることもないです。

上記の証券会社は、どれもネットから簡単に申し込みでき、最短5分で登録が完了。

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楽天証券の投資信託おすすめまとめ

お話ししてきたことをまとめます。

本記事で紹介した投資信託は、楽天証券だけでなく、SBI証券においてもおすすめ。

なので、新NISAやiDeCo（イデコ）で買う商品を迷っているような場合、参考にしてみてください。

どうも、ポチのすけ（@pochinosuke1）でした～

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